顧客本位の業務運営

2017年春に金融庁より公表されました「顧客本位の業務運営に関する原則」を受け、
私たち「テイクオフ」は、経営理念に掲げる通り「お客さまの最良のパートナー」になりえるよう、
「お客さま本位の業務に関する宣言」を2019年宣言致します。

(1) はじめに

株式会社テイクオフ（以下：当社）は2011年2月スタートし、経営理念「みなさまにとって、必要不可欠な企業でありたい」を掲げてまいりました。
あらたに【フィデューシャリー・デューティー】(受託者の責任）を徹底し、今まで以上に「お客さま本位の業務運営」を実現してまいります。

(2) お客さまの最善の利益の追求

当社の経営理念「みなさまにとって、必要不可欠な企業でありたい」を実現するには、
当社の経営判断、およびスタッフ教育、研修、評価などが反映されます。
お客さまから「最良のパートナー」として認めていただくには、各スタッフが保険代理店の一員として、高度な専門知識を有し、高い倫理観と強い使命感を持つ事が重要だと考えております。

(3) 利益相反の適切な管理

・当社はお客さまの利益が不当に害されることのないよう社内規定等に基づいて、利益相反のおそれのある取引を適切な方法により管理致します。
・当社は、研修・教育などを通じて、利益相反の適切な管理についての取り組みを各スタッフに浸透させていきます。

(4) 手数料の明確化

当社は、プロとして高度な知識や経験をもとにお客さまの納得いただける提案、結果をだすことを目指し、適切な運用報酬を頂きます。

(5) 重要な情報のわかりやすい提供

・当社は、お客さまに最良の選択をしていただけるように、お客さまの声を聞き、最適で適切な情報提供を行います。
・当社は、保険商品の提案の根拠、取引条件、比較情報、コスト、リスク、リターンなどをお客さまにわかりやすく伝えられ、理解いただけるよう工夫を十分に致します。
・当社は、お客さまの「わからない」ことに、できる限り迅速に、わかりやすくするチーム体制をつくります。

(6) お客さまにふさわしいサービスの提供

・当社は、お客さまの利益を第一に考えたサービス・提案等提供するとともに、お客さまサービスの向上に継続的に取り組みます。
・当社は、経営理念の実現のために、やみくもに新商品を提案することなく、お客さまにとって最良で有益な商品を検討し、お客さまに長く満足いただけるよう努力してまいります。

(7) 従業員に対する適切な動機付けの枠組みなど

・当社は、お客さまの意向や利益を第一に考え、経営理念を全スタッフが理解し、それに基づき、お客さまのために全力を尽くし、長く愛される会社であるよう努力し続けます。
・当社は、研修・教育などを通じて、全スタッフに「お客さま本位の業務運営」の取り組みを浸透させていくとともに、最高の専門知識と高い倫理観を持てる人材を育成・評価してまいります。

2019.03.01
株式会社　テイクオフ
代表取締役　櫛毛　邦夫